Was passiert, wenn du den Zugriff auf deine Wallet-Daten verlierst oder keine vollständigen Aufzeichnungen über frühere Krypto-Transaktionsdaten besitzt?

Erfahrungsgemäß kommt das häufig vor und kann bei Privatpersonen und Unternehmen zum Problem werden, spätestens wenn das Finanzamt Nachweise für Steuerberechnungen verlangt oder Banken und Exchanges die Herkunft von Mitteln („Mittelherkunftsnachweis“) prüfen wollen.

In diesem Beitrag erklären wir, wie verlorene Daten rekonstruiert werden können und wie wir Anlegerinnen und Anleger konkret dabei unterstützen.

Wie questr dich unterstützt

Die gute Nachricht: Die meisten Blockchain-Transaktionen sind dauerhaft in einem öffentlichen Ledger gespeichert – theoretisch für immer auffindbar.

Mithilfe moderner Krypto-Forensik-Software und Blockchain-Analyse können wir viele Transaktionsverläufe auch nachträglich rekonstruieren, belastbare Daten für die Steuerberechnung liefern und Mittelherkunftsnachweise erstellen. Melde dich einfach bei uns und wir besprechen deinen individuellen Fall:

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Gabriel Marchesan
COO | Senior Crypto Compliance Analyst

Warum Krypto-Transaktionsdaten verloren gehen

Viele Krypto-Investorinnen und -Investoren beginnen ihre Reise – verständlicherweise – ohne langfristige Dokumentationsstrategie. Mögliche Gründe für fehlende Transaktionsdaten sind:

• Verlorene Zugangsdaten zu Wallets oder Accounts
• Geschlossene oder gehackte Exchanges
• Nicht gespeicherte CSV-Exports
• Nutzung von DEXes ohne zentrale Aufzeichnung

All das führt dazu, dass die eigene Krypto-Historie lückenhaft wird – und damit auch die Nachvollziehbarkeit gegenüber Finanzbehörden, Banken und Krypto-Exchanges.

Was Krypto-Forensik und Blockchain-Analyse für dich leisten kann

Dabei geht es nicht nur um einzelne Transaktionen, sondern um eine strukturierte Aufarbeitung der gesamten Historie:

• Wallet-Analysen: Erkennen, welche Adressen zu einem Nutzer bzw. einer Nutzerin gehören.
• Transaktionsketten: Nachvollziehen, wie Coins von A nach B gelangt sind – auch über mehrere Hops und Chains hinweg.
• Genutzte Plattformen: Nachvollziehen, mit welchen Krypto-Dienstleistern interagiert wurde.

Diese Analysen münden in professionell aufbereitete Datensätze, die für Steuerberechnungen und Mittelherkunftsnachweise herangezogen werden können.

Als nächsten Schritt erstellen wir bei Bedarf umfassende Mittelherkunftsnachweise und erarbeiten mit einer seit Jahren auf Krypto-Fälle spezialisierten Steuerberatungskanzlei deine Steuererklärung oder Selbstanzeige, wenn Vorjahre betroffen sind.

Typische Anwendungsfälle für die Rekonstruktion von Transaktionsdaten

Anlegerinnen und Anleger stellen unserer Erfahrung nach folgende Fragen:

• Wie ermittle ich meine Steuerlast korrekt, wenn ich meine Krypto-Historie nicht mehr nachvollziehen kann?
• Was mache ich, wenn meine Bank oder Exchange plötzlich einen Mittelherkunftsnachweis verlangt?
• Wie beweise ich, dass ich Coins rechtmäßig und legal erworben habe?

Wir bieten hier konkrete Hilfestellung – unter anderem mit:

• Rekonstruktion von Krypto-Aktivitäten: Auch ohne Zugang zum Wallet können wir über Datenpunkte Transaktionen auf der Blockchain identifizieren.
  
• Identifikation von Gegenparteien: Wir erkennen, ob Transaktionen von oder an zentrale Exchanges, Smart Contracts und andere Parteien erfolgten.
  
• Erstellung einer rekonstruierten Transaktionshistorie: Zeitliche und wertbasierte Einordnung der Aktivitäten.
  
• Erstellung eines Mittelherkunftsnachweises: Umfassender und datenbasierter Mittelherkunftsnachweis für Banken und Exchanges
  

Schick uns einfach eine Anfrage und wir besprechen deinen individuellen Fall:

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Gabriel Marchesan
COO | Senior Crypto Compliance Analyst

Warum sind Krypto-Transaktionsdaten für das Finanzamt relevant?

Das Finanzamt verlangt für die Versteuerung von Kryptowährungen nachvollziehbare Nachweise und in bestimmten Fällen auch Mittelherkunftsnachweise. Die Details zur Besteuerung von Kryptowährungen und Krypto-Assets in Österreich haben wir in unserem kostenlosen E-Book zusammengefasst – einfach auf unserer Plattform cryptotax downloaden und zu unserem beliebten Newsletter anmelden (einmal pro Quartal, kein Spam):

Ohne belastbare Transaktionsdaten lassen sich die für die Steuerberechnung relevanten Krypto-Transaktionen schwer korrekt abbilden. Genau hier hilft unsere Arbeit: Wir liefern die nötigen Grundlagen für eine rechtssichere Steuererklärung.

Banken und Exchanges wollen Mittelherkunftsnachweise

Die Regulierung im Krypto-Bereich hat sich verschärft. Immer häufiger prüfen daher Banken die Herkunft von Kryptowährungen.

Auch Exchanges wie Bitpanda, Binance oder Kraken verlangen in vielen Fällen Dokumente, die belegen, woher die eingezahlten Mittel stammen.

Du wurdest von Bitpanda nach einem Mittelherkunftsnachweis gefragt? In folgendem Beitrag kannst du nachlesen, wie du jetzt am besten vorgehst:

Mit einer aufbereiteten Transaktionshistorie können wir zeigen:

• Welche Wallets mit welchen Plattformen interagiert haben
• Wann und wie Coins gekauft oder erhalten wurden
• Woher Wertsteigerungen oder Verluste stammen

Damit erhöht sich die Wahrscheinlichkeit, dass Banken oder Exchanges Transaktionen akzeptieren.

questr unterstützt seriös, kompetent und individuell

Als erfahrene Krypto-Analysten kennen wir die Anforderungen sowohl aus technischer als auch regulatorischer Sicht. Wir arbeiten mit führenden Tools und kombinieren diese mit forensischem und steuerlichem Know-how.

Unser Angebot umfasst:

• Individuelle Fallanalyse und Datenauswertung
• Aufbereitung der Transaktionshistorie für die korrekte Besteuerung und Zusammenarbeit mit Krypto-Steuerexpert:innen
• Erstellung von umfassenden Krypto-Mittelherkunftsnachweisen zur Vorlage bei Banken und Exchanges
• Beratung zur zukunftssicheren Dokumentation von Krypto-Assets

Dabei achten wir streng auf Datenschutz, Vertraulichkeit und Genauigkeit. Jeder Fall ist einzigartig, und wir nehmen uns die Zeit, die passende Lösung zu finden.

Fazit: Solide Krypto-Daten, Sicherheit gewinnen

Wenn Aufzeichnungen fehlen, helfen wir mit unserer forensischen Expertise, Transaktionen transparent und nachvollziehbar zu machen – und damit finanzielle und rechtliche Sicherheit zu schaffen.

Gerade in Europa, wo die Regulierung sehr streng ist, ist es wichtig, gut vorbereitet zu sein.

Besonders mit dem kommenden CARF-Abkommen (Crypto-Asset Reporting Framework) werden Krypto-Transaktionen international noch stärker überwacht. Lies hier nach, was das für deine Transaktionsdaten bedeutet:

Wenn du den Überblick verloren hast oder vor einer steuerlichen Herausforderung im Bereich Kryptowährungen stehst: Kontaktiere uns. Wir unterstützen dich dabei, dein Krypto-Vermögen zu dokumentieren, zu analysieren und nachzuweisen.

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Gabriel Marchesan
COO | Senior Crypto Compliance Analyst

Da es sehr kompliziert sein kann Krypto-Investitionen nachzuweisen, haben wir eine Checkliste für Krypto-Mittelherkunftsnachweise erstellt, damit keine wichtigen Belege vergessen werden! Hier geht’s zum gratis Download auf unserer Plattform cryptotax:

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Disclaimer: Die Information in diesem Beitrag gibt bloß einen ersten Überblick und erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit. Sie kann ein ausführliches und individuelles Beratungsgespräch nicht ersetzen. questr übernimmt keine Haftung für die Richtigkeit, Aktualität und Vollständigkeit dieser Information.